오버트레이딩과 누적 수수료

누적 수수료 계산 예시

예시로 수수료율 0.05%인 거래소에서 1,000만 원 규모로 하루 10번 진입과 청산을 반복한다고 해 보겠습니다. 1회 왕복 수수료는 1,000만 × 0.05% × 2 = 1만 원이고 하루 10번이면 10만 원입니다. 한 달 20일이면 200만 원입니다.

계좌가 1,000만 원이라면 한 달에 20%를 수수료로 내는 셈입니다. 선물에서 10배 레버리지로 1억 원 규모를 거래하면 같은 계산이 명목 금액 기준으로 적용돼 비용은 열 배가 됩니다. 수수료율은 거래소와 메이커·테이커 여부에 따라 다르며 슬리피지는 여기에 따로 더해집니다. 숫자는 모두 예시입니다.

과매매 여부를 가늠하는 법

매주 말 거래 횟수와 총수수료, 총손익을 나란히 적어 보세요. 수수료가 총손익에서 차지하는 비율이 커진 주가 있다면 그 주의 거래를 따로 살펴볼 만합니다. 계획에 있던 거래와 없던 거래를 나눠 성과를 비교하면 더 분명해집니다.

지루함도 원인입니다. 가격이 좁은 박스권에 갇힌 날에는 뭐라도 해야 한다는 압박에 조건이 덜 갖춰진 자리에서 주문이 나가기 쉽습니다. 코인네비 계산기로 본인 거래 규모의 왕복 수수료를 미리 계산해 두고 기대 이익이 그 비용을 충분히 넘는 자리인지 주문 전에 확인하는 습관이 도움이 됩니다. 모의투자에서 하루 거래 횟수 상한을 정해 두고 연습하는 방법도 있습니다.

거래가 많을수록 기회도 많다는 오해

거래 횟수가 늘면 기회도 늘어난다고 생각하기 쉽습니다. 비용을 뺀 전략의 기대값이 양수일 때만 맞는 말입니다. 기대값이 0에 가깝거나 음수라면 거래를 늘릴수록 손실이 빨라집니다.

짧은 시간 단위로 내려갈수록 한 번에 노리는 가격 폭은 줄고 수수료와 슬리피지는 그대로라 비용 비중이 커집니다. 레버리지를 쓰는 선물 거래라면 이 효과가 더 두드러집니다. 오버트레이딩은 충동적인 뇌동매매나 손실 직후의 복수매매와 겹쳐 나타나는 경우가 많아서 세 가지를 함께 기록하고 점검하는 트레이더가 많습니다. 거래를 줄였을 때 성과가 나빠지지 않았다면 줄어든 거래는 애초에 비용만 만들던 거래였을 가능성이 큽니다.

오버트레이딩 자주 묻는 질문